Ledningsorganet i dess tillsynsfunktion består av Bankstyrelsen. Styrelsen väljs av bolagsstämman och har det yttersta ansvaret för Bankens organisation och förvaltningen av dess angelägenheter. Den fastställer Bankens mål och strategier, interna regler för styrning och kontroll, tillsätter, utvärderar och entledigar VD samt ser till att informationsgivning präglas av öppenhet och är korrekt, relevant och tillförlitlig.

Styrelsen väljs av bolagsstämman på 1 år. Styrelsen består av 8 ledamöter, samt två arbetstagarrepresentanter och suppleanter för dessa. Bolagsstämman utser ordförande och vice ordförande bland de 8 ledamöterna. Banken strävar efter att styrelsen såväl till sin helhet som individuellt, har tillräckliga kunskaper, insikt, erfarenheter och lämplighet för att uppfylla kravet på styrelseledamöter. Sparbanken arbetar löpande med kompetensutveckling för VD, styrelseledamöter samt övrig personal.

För information om respektive styrelseledamot och VD, information om kompetens, erfarenheter, närvaro och oberoende, se länken nedan.

Läs mer om styrelseledamöter och arbetstagarrepresentanter

Det löpande arbetet sker dels vid regelbundna styrelsemöten och dels i styrelsens utskott, där man i vissa fall beslutar samt följer upp, bereder och utvärderar frågor inom sina respektive områden inför beslut i styrelsen. Styrelsens arbete är organiserad i tre utskott som tillsätts internt av styrelsen. Det är Kreditutskott, Risk- och Revisionsutskott samt Ersättningskutskott. I Kreditutskottet ingår Jeffner (ordförande), Larsson, Wigert och Åtterås. I Risk- och revisionsutskottet ingår Palmqvist (ordförande), Erfors och Jeffner. I Ersättningsutskottet ingår Larsson (ordförande) samt Palmqvist.

Bankens löpande förvaltning sköts av VD, vilken är vald av styrelsen, enligt styrelsens riktlinjer och anvisningar.

Styrelsen och VD verkar för att en god intern kontroll präglar organisationen och Bankens verksamhet. Till sin hjälp med detta finns en compliancefunktion, som inte ingår i den operativa verksamheten, som ska tillse att lagar, förordningar, interna regler, samt god sed följs (regelefterlevnad). Compliancefunktionen är utkontrakterad till Svealands Risk och Compliance AB (SRC) och informerar styrelse, VD samt ledning avseende regelefterlevnaden. Det finns även en riskkontrollfunktion som sammanställer, analyserar och rapporterar operativa-, kredit- och finansiella risker till bl.a. styrelse och ledning. Riskfunktionen är även den utkontrakterad till SRC vilket innebär att riskkontrollfunktionen inte heller ingår i den operativa verksamheten.

Styrelsen utser funktionen för internrevision och denna är direkt underställd styrelsen. Internrevisionen är för närvarande utlagd till KPMG och är därmed helt separerad från Bankens verksamhet som skall granskas och deltar inte i den operativa verksamheten.

Bankledningen är underställd VD. I bankledningen ingår Affärschef, Kreditchef, Ekonomi- och finanschef, HR-chef och Chef Interna kontroller. Bankens primära verksamhetsområde består av verksamhet i sju kommuner i Bergslagen.

Ledningsorganets i dess operativa funktion utgörs av Bankens ledningsgrupp. 

Se vilka som ingår i ledningsgruppen

Styrelsen gör fortlöpande och vid tillsättningar lämplighetsbedömningar av styrelseledamöterna. Bedömningen baseras i första hand på de bedömningskriterier vid var tid gällande tillämpliga regler utfärdade av relevanta myndigheter, men även på de bedömningskriterier som fastställts av bankens styrelse som att uppfylla krav på insikt erfarenhet och lämplighet som ställs för att delta i ledningen av en lokal sparbank.

Det ska alltid eftersträvas att styrelsen som helhet har nödvändigt kunnande om och erfarenhet av de samhälls- affärs- och kulturförhållanden som råder i de regioner och marknadsområden där Bankens huvudsakliga verksamhet bedrivs. De interna bedömningskriterierna anger att det ska säkerställas att ledamöterna har de personliga kvaliteter, däribland professionalitet och personlig integritet, som krävs för att kunna fullgöra uppgifterna samt tillräckligt med tid att avsätta för styrelseuppdraget.

Gällande regelverk ställer bl.a. krav på gott anseende samt teoretisk och praktisk erfarenhet inom områden som är relaterade till bankverksamhet och finansiella tjänster. Områden som särskilt ska uppmärksammas är t.ex. erfarenhet av finansiella marknader, rättsliga ramar och krav, strategisk planering, riskhantering, styrning, övervakning och kontroll samt tolkning av finansiell information.

Lämplighetsbedömningar görs löpande och dessutom vid tillfälle när ny ledamot ledningsprövas hos Finansinspektionen enligt en av styrelsen fastställd riktlinje. Utifrån årlig utvärdering av styrelsearbetet tar styrelsen även ställning till vilket utbildningsbehov som finns det kommande året och fastställer en utbildningsplan. Ledamöterna har dessutom vid behov individuella introduktions- och utbildningsplaner

Det finns flertalet fördelar med att ha en diversifierad styrelse. En bred mångfald i styrelsen är en viktig parameter i Bankens arbete med att uppnå de mål vi har för vår verksamhet. Genom att främja att olika åsikter kommer till tals och genom att möjliggöra kritiskt ifrågasättande inom styrelsen skapas förutsättningar för en långsiktig, hållbar och sund styrning och kontroll av verksamheten. Mångfald ska därför beaktas vid tillsättning av nya styrelseledamöter, VD och ersättare för dessa. Mångfald ska även beaktas vid utvärdering av styrelsen som kollektiv. Styrelsens ledamöter ska tillsättas baserat på meriter och objektiva kriterier med vederbörlig hänsyn till fördelarna med mångfald i styrelsen. Därför ska en bred uppsättning av personliga egenskaper och kunskaper beaktas vid tillsättande av styrelseledamöter och, så långt det är möjligt, balansera dessa på lämpligt sätt.

Bankens nomineringskommitté ska i dess arbete med att föreslå ledamöter till styrelsen granska styrelsens sammansättning och utforma ett förslag som ska tjäna som beslutsunderlag när bolagsstämman fattar beslut om tillsättning av styrelseledamöter. Vid tillsättning av styrelsens ledamöter ska mångfald och en bred uppsättning egenskaper och kunskaper som erfarenhet och lämplighet för ledning av en lokal sparbank i Bergslagen beaktas.

Banken har identifierat och hanterat de intressekonflikter som finns eller kan förväntas komma att uppstå i verksamheten. Banken har interna regler som anger hur Banken hanterar intressekonflikter.

Banken har vidare i de interna reglerna för intressekonflikter identifiera vilka omständigheter som utgör eller kan förväntas komma att ge upphov till en intressekonflikt som medför en väsentlig risk för att en eller flera kunders intressen påverkas negativt med hänsyn till Bankens produkter och tjänster. Vidare anges vilka rutiner som tillämpas och vilka åtgärder som vidtas för att hantera sådana konflikter.

Syftet med Policy om intressekonflikter är att verka för att Banken har en sund verksamhet och att allmänhetens förtroende för Banken upprätthålls.

Bakens styrelse har fastställt interna regler och principer i de frågor som är de mest centrala för styrningen och kontrollen av Bankens verksamhet. Det bestämmer således ramarna för Bankens verksamhet. Det är styrelsen för Banken som har det yttersta ansvaret för Bankens styrning och följaktligen är det styrelsen som beslutar om dessa ramar.

Bankens verksamhet regleras i styrdokument, som fastställs i olika organ i Banken.  Bankens styrdokument utgörs av policyer och vissa instruktioner som beslutas av styrelsen, instruktioner som beslutas av VD samt rutinbeskrivningar eller motsvarande styrdokument, som beslutas av VD eller den som VD utser. 

Bankens arbetssätt bygger på dualitetsprincipen, som innebär att ingen person ensam ska kunna handlägga en transaktion, genom hela behandlingskedjan. Det bygger också på att kontrollfunktionerna i Banken är oberoende, det vill säga att den som utför sysslor i en kontrollfunktion, inte får ha några sysslor i den del av verksamheten som är föremål för funktionens kontroll och att funktionen är organisatoriskt separerad från andra funktioner samt att funktionen rapporterar till styrelsen.

Banken är organiserad enligt principen om de tre försvarslinjerna. Den första utgörs av den operativa verksamheten. Den andra utgörs av funktionerna för riskkontroll och regelefterlevnad. Den tredje utgörs av internrevisionen. Alla de tre försvarslinjerna har till syfte att säkerställa Bankens uppfyllelse av affärsmål och god riskhantering och regelefterlevnad.

En förutsättning för att Banken ska kunna fullgöra sitt uppdrag är att den åtnjuter allmänhetens förtroende. Banken måste därför alltid uppträda på sådant sätt att ingen har anledning att ifrågasätta huruvida Banken uppfyller kraven i offentlig och intern reglering och därutöver agerar för sina kunders bästa. Bankens verksamhet ska kännetecknas av etisk ansvarsfullhet och professionalism.

All verksamhet i Banken ska utföras på sådant sätt att krav i extern och intern reglering uppfylls.  Banken har en viktig funktion i förhindrandet av penningtvätt och finansiering av terrorism. Banken är medveten om att det ständigt finns en risk för att bli utnyttjad i penningtvätt och finansiering av terrorism och anser att den, för att kunna åtnjuta kunders och allmänhetens förtroende, ständigt måste göra det som är möjligt att förhindra sådant utnyttjande.

Bankens verksamhet ska bedrivas så att den är långsiktigt hållbar. Bankens hållbarhetsarbete utgår från ESG-faktorerna (Environmental, Social, Governance) och följer EU:s klimatfördplan.

Bankens syfte med kontinuitetshantering är att genom förberedelse, förutseende och god riskhantering så långt möjligt undvika att såväl externa som interna händelser utvecklas till avbrott i verksamheten som kan få omfattande konsekvenser för Banken och dess intressenter. Arbetet med kontinuitetshantering är integrerat med bankens arbete med incident- och riskhantering samt krishantering. Riskhanteringen syftar till att identifiera, hantera och kontrollera risker och kontinuitetshanteringen syftar till att banken ska kunna upprätthålla verksamheten oavsett orsak till störningen. Incidenthanteringen fungerar som en första försvarslinje mot störningar innan kontinuitetshanteringen tar vid.

Bankens ram för kontinuitetshantering innefattar:

• beredskapsplaner som beskriver de direkta åtgärder som ska vidtas för att minimera eventuell påverkan på verksamheten, om en incident eller annan händelse inträffar.
• kontinuitetsplaner som beskriver hur kritiska delar av verksamheten ska kunna bedrivas på en tolerabel nivå om de utsätts för störningar, samt
• återställningsplaner som tydligt beskriver hur verksamheten ska återupprättas till normal verksamhetsnivå efter ett avbrott.
• Identifiering av väsentliga processer, dess påverkan och dess kritiska system.

Ovanstående planer, som samlas under begreppet kontinuitetshantering, är utarbetade för att hantera allvarliga händelser på ett kvalificerat och uthålligt sätt med utgångspunkt från gällande föreskrifter och med beaktande av interna och externa intressenter.

Skulle såväl incident- som kontinuitetshantering inte vara tillräckligt för att hantera situationen ska krisplan aktiveras.